Check List financeiro - 13 perguntas essenciais

Aprendi essa semana a fazer um Check List Financeiro com Fabiano Calil, economista, planejador financeiro pessoal. Segue abaixo os pontos para que possamos refletir ao fazer nosso planejamento financeiro:

- Qual seu perfil?
Você é conservador, moderado, arrojado, agressivo? Algo intermediário entre essas sugestões de níveis?

- Qual o prazo?
Você quer trocar de carro daqui um ano, comprar uma casa daqui 20 anos...

- Quais são seus objetivos?
Casa, casamento, viagem, carro, MBA, faculdade, independência financeira...

- Qual é o seu patrimônio?
Ações, imóveis, títulos, negócio próprio...

- Quanto você possui em investimentos financeiros?
Observe que imóveis é uma coisa, ações é outra, empresa própria é outra também - são diferentes entre si!

- Quanto representa o todo?
Essa pergunta serve para determinar a liquidez de seu patrimônio.

- Qual a sua idade?
Cada idade exige um produto diferente, de riscos diferentes.

- Quem depende de você?
Mulher, marido, filhos, sogro, sogra, pai, mãe, irmão, irmã...

- Qual a sua renda disponível?
A partir desse questionamento pode-se definir melhor o retorno dos investimentos.

- Quais são suas despesas?
Moradia, lazer, vestuário, alimentação, saúde, educação, transporte.

- Qual sua expectativa?
Esse questionamento é importante para se alinhar a expectativa da realidade da pessoa com a do mercado.

- Por que investir?
Quais são suas reais motivações para investir?

- O que fazer com o dinheiro?
Quando chegar lá, o que fazer com o dinheiro?

Lógico que essas perguntas são transmitidas de modo muito simplificado, mas é para se ter um "norte" e fazer com que reflitamos a importância de se planejar financeiramente.

Fonte: Riquezas da Vida, por Phillip Souza
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